Funktion · Banking-Import
Zahlungen zuordnen, ohne lange nach Rechnungen zu suchen.
Lade deinen Kontoauszug als Datei hoch. accuno schlägt passende offene Rechnungen vor; du prüfst die Treffer und bestätigst die Zuordnung.
Ein Beispiel aus dem Alltag
Vom Kontoauszug zur passenden Rechnung
Auf deinem Kontoauszug steht eine Zahlung über 119 Euro. Die dazugehörige Lieferantenrechnung ist bereits verbucht und noch offen. Du möchtest die Zahlung zuordnen, ohne dieselbe Ausgabe ein zweites Mal zu erfassen.
Kontoauszug importieren
Exportiere den Auszug aus deinem Onlinebanking als CAMT.053, MT940 oder CSV. Beim CSV-Import ordnest du die Spalten des Bankformats zu. Danach stehen die einzelnen Umsätze für den Abgleich bereit.
Vorschlag im Zusammenhang prüfen
accuno berücksichtigt unter anderem Betrag, Rechnungsnummer und Geschäftspartner. Prüfe, ob die vorgeschlagene Rechnung tatsächlich zur Zahlung gehört. Ein ähnlicher Betrag allein ist noch kein Nachweis für die richtige Zuordnung.
Zuordnen oder Fehlendes ergänzen
Bestätige den passenden Treffer. Fehlt eine Buchung, kannst du sie über die Buchungsmaske im Banking nachtragen. Teilzahlungen und mehrere offene Posten lassen sich gezielt prüfen, bevor du die Zuordnung bestätigst.
So arbeitest du den Kontoauszug entlang der vorhandenen Buchhaltung ab. Klare Treffer lassen sich gesammelt bestätigen; unklare Umsätze bleiben für die gezielte Nacharbeit sichtbar.
Was es kann
Kontoauszüge als Datei importieren
accuno unterstützt CAMT.053, MT940 und flexibel konfigurierbare CSV-Dateien. Welches Format verfügbar ist, bestimmt deine Bank.
Passende offene Rechnungen zuerst
Rechnungsnummer, Betrag, Partnerdaten und zeitliche Nähe fließen gemeinsam in den Vorschlag ein, auch bei Teilzahlungen, Skonto und mehreren OPOS pro Bankbewegung.
Einzeln oder gesammelt bestätigen
Eine priorisierte Trefferliste bringt die wahrscheinlichsten Zuordnungen direkt nach oben; du bestätigst einzeln oder gesammelt.
Auch Konten in Fremdwährung
EUR plus Fremdwährung pro Mandant. FX-Bewertung erfolgt zum Bilanzstichtag, gewählter Kurs ist nachvollziehbar.
Bank-zu-Bank-Transfers
Transfers zwischen eigenen Konten gezielt zuordnen und mit passender Gegenbuchung nachvollziehbar erfassen.
Kleine Hilfen, die Arbeit abnehmen
Für die Schritte, die du im Alltag immer wieder machst.
- Fehlende Buchung direkt nachtragen
- Erfasse einen fehlenden Vorgang in der Buchungsmaske im Banking. Danach kannst du mit dem Zahlungsabgleich weiterarbeiten.
- Geprüfte Zuordnungen gemeinsam buchen
- Merke mehrere Zuordnungen vor und verarbeite sie gesammelt. Ungeklärte Umsätze bleiben für die Nacharbeit sichtbar.
- CSV-Zuordnung wiederverwenden
- Speichere ein Importprofil für das Format deiner Bank. Beim nächsten Auszug musst du die Spalten nicht erneut zuordnen.
Typische Szenarien
Freiberufler
Bankexport hochladen, die am besten passenden offenen Posten zuerst sehen und den Rest gezielt zuordnen.
KMU mit Banking-intensivem Geschäft
Weniger suchen, schneller entscheiden: Vollständige Referenzen und Stammdaten bringen die passenden offenen Posten nach oben.
Buchhaltungsbüro
Pro Mandant ein separater Banking-Workflow. Mehrwährungs-Konten und FX-Bewertungen laufen pro Mandant getrennt.
Praxisleitfaden
Bankabgleich automatisieren, ohne die Kontrolle zu verlieren
Automatisierter Bankabgleich sollte plausible Zuordnungen priorisieren, Abweichungen aber sichtbar lassen. Teilzahlungen, Skonto, Gebühren und Sammelzahlungen brauchen eine eindeutige Restbetrags- und Buchungslogik statt eines erzwungenen Volltreffers.
Leitfaden lesen →Funktioniert mit
KI-Belegerfassung
Verbuchte Rechnungen erzeugen offene Posten. accuno schlägt passende Bankzahlungen zur Zuordnung vor.
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Auswertungen
Bank-Daten fließen direkt in den Liquidität-Report.
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DATEV-Export
Banking-Buchungen sind Teil des DATEV-Buchungsstapels.
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Offene Posten
Banking priorisiert passende offene Posten für deine Bestätigung.
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Häufige Fragen
Welche Banken sind unterstützt?
accuno verarbeitet CAMT.053, MT940 und konfigurierbare CSV-Exporte. Prüfe im Online-Banking, welches dieser Formate deine Bank bereitstellt.
Gibt es eine PSD2-API-Anbindung statt Datei-Import?
Aktuell erfolgt die Übernahme per Datei-Import. Eine PSD2-API-Anbindung ist derzeit nicht Bestandteil des Produkts.
Wie funktioniert das OPOS-Matching genau?
Rechnungsnummer, Betrag, Partnerdaten und zeitliche Nähe fließen gemeinsam in die Bewertung ein. Die priorisierte Liste unterstützt auch Teilzahlungen, Skonto und mehrere OPOS pro Bankbewegung.
Kann ich mehrere Bankkonten gleichzeitig verwalten?
Ja. Pro Mandant kannst du mehrere Bankkonten, auch in unterschiedlichen Währungen, getrennt führen und Transfers zwischen eigenen Konten gezielt zuordnen.